コア・サテライト戦略

投資ブログを読んでいたところ、コア・サテライト戦略に基づき、投資を行うべきという記事を見ました。

コア・サテライト戦略について、レポートします。

• コア・サテライト戦略とは

　ポートフォリオを守りのコアと、攻めのサテライトに分けて管理する運用方法のことです。

コア部分では、ポートフォリオの中心で、リスクを抑えつつ、市場平均程度のリターンを確保します。

サテライト部分で、市場平均を上回るリターンを目指します。

一般的にコア資産を80％、低くても70％。サテライトを20％、高くても30％。これくらいの配分が理想的みたいです。

つまり、コア資産にVTIやVTなどのインデックスファンド。

サテライト資産にアクティブファンドや個別株投資、仮想通貨、ゴールド、REITなど。

• 気になったこと

　積立購入しているVYMとVIGはコア・サテライトのどちらなのでしょうか。

　調べてみたところ、人それぞれといった感じでした。

　私は、VYM・VIGともに、攻めの資産というより、守りの資産といった感じがしますので、コアとします。

（市場平均のパフォーマンスと言われると違う気がしますが、守りの資産という意味でコア資産とします。）

　私のコア資産は、VTI・VT連動投資信託とVYM・VIGです。

サテライトは、日本の個別株です。ただ、今後個別株は購入しないので、サテライトの元本増加はありません。

　試算をしたところ、30歳時にコア資産674万円。

サテライト資産192万円ということで

コアが77％、サテライトが23％になる予定です。

　理想の水準に近く、今の投資方針を守っていきます。