資産配分 アップデート
以前、資産配分の目標について書きましたが、ボーナス16万円を投資に当てることを決めましたので、アップデートします。
1.資産額について
↓ボーナス投資なし時点
- 毎月の積立額に変更はなく、
リスク資産 83,000円 無リスク資産 10,000円
リスク資産のうちVYMとVIGの積立金37,500円は預金から出していきます。
- ボーナス１回につき、160,000円 リスク資産に投資します。
なので、30歳時点では
リスク資産＝現在の405万＋(月々の積立83,000円×12ヶ月＋ボーナス16万円×2回)×4年半
＝約9,970,000円
無リスク資産＝現在の415万ー積立37,500×4年半＋積立10,000
＝約2,600,000円
リスク資産:無リスク資産＝997:260＝79:21
となりました。以前の77:23よりも理想の80:20に近づきました。
2.配当金について
ボーナス160,000円は、VIG・VYMの購入に当てるため、配当金の予定額も多くなるため、計算してみます。
元本は
（毎月37,500円×12ヶ月＋160,000円×2回）×4年半＝3,465,000円となりました。
3,465,000円にVIG・VYMの税抜き後配当利回り約1.5％（簡略化のため現時点での利回りで考えます）をかけると、
3,465,000円×0.015≒52,000円
おぉぉぉぉ！毎年52,000円配当金だけで入ってくる見込みになりました。
これで毎年Apple Watch を購入できるかもしれません。もちろん前機種は売却して購入に当ててのです。
投資方針を何度も変更するのは、良くないと思いますので、この方針を守っていきたいです。
